比較香港最佳網上證券股票交易平台 2021

市面上存在眾多網上證券股票交易平台,投資者難以抉擇哪個投資平台最為合適。為了幫助您作出選擇,我們分析了數十個網上證券股票交易平台,比較了它們在佣金、交易產品、國際市場准入等方面的表現。

供應商最適合:最低港股佣金最低美股佣金
SoFi Hong Kong超低佣金及平台費HK$0US$0
微牛證券免佣金交易港股及A股股票HK$0
華盛証券較低收費、極致用戶服務HK$3US$0.99
盈立證券享受選股協助及較低佣金HK$0US$0
盈透證券更廣市場准入及多元交易產品HK$18US$0.35
盛寶金融最廣市場准入及專業支援服務HK$40US$3
上述最低費用適用於最高級別賬戶

以下是我們評選出的香港最佳網上證券股票交易平台。我們分析並對比了每個平台在佣金、平台使用費、交易產品、國際市場准入、客戶支援服務等方面的表現,以挖掘出最佳平台。選擇交易平台時,我們建議首先比較費用及佣金,再對比其他方面,例如可交易的金融產品及國際市場准入。

供應商最適合:最低港股佣金最低美股佣金
SoFi Hong Kong超低佣金及平台費HK$0US$0
微牛證券免佣金交易港股及A股股票HK$0
華盛証券較低收費、極致用戶服務HK$3US$0.99
盈立證券享受選股協助及較低佣金HK$0US$0
盈透證券更廣市場准入及多元交易產品HK$18US$0.35
盛寶金融最廣市場准入及專業支援服務HK$40US$3
上述最低費用適用於最高級別賬戶

以下是我們評選出的香港最佳網上證券股票交易平台。我們分析並對比了每個平台在佣金、平台使用費、交易產品、國際市場准入、客戶支援服務等方面的表現,以挖掘出最佳平台。選擇交易平台時,我們建議首先比較費用及佣金,再對比其他方面,例如可交易的金融產品及國際市場准入。

收費最低的網上證券股票交易平台

無論您是經驗較淺的投資新手還是經驗豐富的投資老手,在選擇網上證券股票交易平台時,您都應該最看重低佣金和低收費。無論投資是升是跌,您都需支付這些費用,因此它們會很快抵扣您的部分收益。因此,消費者應最先關注每筆交易都會產生的佣金和平台使用費,然後再去比較託管費以及其他管理費用。

SoFi Hong Kong證券賬戶

Consider this if 您在尋求收費最低的港股、美股及交易所買賣基金網上交易平台

  • 於推廣期內經SoFi App成功開戶並存入HK$10,000或以上資金滿30天,即可獲一股Uber (US:UBER)/Slack (US:WORK)/Oracle (US:ORCL), end date: 2021年2月1日
  • ,
  • ,
港股及交易所買賣基金佣金HK$0
美股及交易所買賣基金佣金US$0
平台使用費HK$0/筆

SoFi Hong Kong對所有港股、美股及交易所買賣基金交易免收佣金及平台使用費,是收費最低的網上證券股票交易平台。我們對比後發現多數網上供應商都設有最低佣金(HK$3.00-HK$100.00)及最低平台使用費(每筆交易高達HK$50)。政府規定開立證券賬戶須有最低HK$10,000的首筆存款,除此之外,SoFi Hong Kong未設開戶手續費或最低結餘要求。

可惜的是,SoFi Hong Kong平台目前只提供美股、港股及交易所買賣基金交易服務,因此,經驗豐富或專業投資人若想在更多交易市場交易更多產品,則可能需要考慮其他證券賬戶。然而,若您希望選擇收費最低的交易平台,那麼不妨考慮SoFi Hong Kong。

微牛證券賬戶

Consider this if 您想投資港股、交易所買賣基金及A股

港股佣金HK$0
港股平台使用費HK$10/筆
A股佣金CN¥0
A股平台使用費CN¥12/單

若您專注於交易港股及A股股票,那不妨考慮開立微牛證券戶口。微牛證券可以讓賬戶持有人免佣金交易港股、交易所買賣基金及A股股票。每筆交易需收取HK$10的平台使用費(A股每單收取CN¥12),但仍然低於HK$15的市場標準平台使用費。雖然微牛證券提供的金融產品不多且客戶服務無太多特色,但對於希望支付較低佣金即可投資本地證券及交易所買賣基金的消費者而言,這個平台依然是絕佳之選。

適合投資新手的最佳網上證券股票交易平台

若您剛開始學習投資,那麼選擇網上證券交易平台時,選擇一個不僅收費低、而且能夠提供充分客戶支援的平台則非常重要,這可以幫助您學習投資並作出明智決策。投資新手應將低收費和客戶支援放在首位,市場准入及交易產品次之。

華盛証券賬戶

Consider this if 您希望獲享較低佣金及極致用戶服務

  • 成功註冊即可獲HK$30股金券和HK$50新股認購券, end date 2021年1月31日
  • 線上開戶,可獲HK$300股金券, end date 2021年1月31日
  • 首次存入HK$20,000,可獲價值HK$288之串流報價服務代金券;現有客戶成功推薦親朋好友開戶,可獲HK$300優惠券
  • 2021年1月31日
港股佣金(最低)0.03%(HK$3)
港股平台使用費HK$15/單
美股佣金(最低)US$0.0049/股(US$0.99)
美股平台使用費US$0.005/股
A股佣金(最低)0.01%(CN¥5)
A股平台使用費15CN¥/單

華盛証券因其低佣金及極致客戶服務成為投資新手的優越之選。每單港股或交易所買賣基金交易,投資者僅需支付HK$18的費用,同時透過專為投資新手及綜合數碼支援而設的網上社區,您還可享受7天24小時客戶服務,這一特色服務可極大地幫助投資新手進行交易。

雖然華盛証券收費較低,還提供優質客戶服務,但它僅能交易港股、美股及A股股票。然而,對於希望佣金低廉且有極致客戶服務的投資新手來說,華盛証券仍然是絕佳選擇。

盈立證券賬戶

Consider this if 您期望獲享專業選股協助及較低佣金

  • 首次存款/ 轉倉金額達HK$50,000並滿足其他條件,可獲贈2股福特汽車 (US:F), end date 2021年3月7日
  • 首次存款/ 轉倉金額達HK$150,000並滿足其他條件,可獲贈2股AT&T(US:T), end date 2021年3月7日
  • 首次存款/ 轉倉金額達HK$300,000並滿足其他條件,可獲贈2股高露潔 (US:CL), end date 2021年12月31日
佣金平台使用費
$0佣金計劃首90日HK$0,之後0.03%HK$12
免平台使用費計劃0.025%-0.08%(最低HK$8)HK$0
高頻交易計劃0.03%(不設最低收費)HK$1-HK$18
PRO賬戶計劃0.06%(不設最低收費)HK$18
所有交易均須收取平台使用費
美股佣金US$0
美股平台使用費(最低)US$0.005/股(US$1.50/筆)
A股佣金費(最低)0.02% (CN¥5/筆)
A股平台使用費CN¥12/筆
盈立證券PRO賬戶每筆美股交易收取US$0.10佣金,每筆A股交易收取0.8%佣金

對於主要交易港股及美股產品、並且想獲得全面投資建議支援的投資新手而言,盈立證券值得您考慮。賬戶持有人在交易港股的首90日內毋需支付佣金(收取HK$0-HK$12的交易費),且交易美股永久免佣金(收取US$1.50的交易費)。您可根據個人喜好,選擇「$0佣金計劃」(每筆交易固定收取HK$12平台使用費)或「免平台使用費計劃」(收取0.08%-0.025%佣金,每筆交易最低佣金為HK$8)。

雖然其他交易平台,如SoFi微牛證券為港股交易提供更低佣金,但盈立證券不僅提供極具競爭力的收費標準,並可根據AI智能診股功能為您提供專業建議,這項功給每隻股票評分及排名,還提供相關經濟及金融事件資訊。這一絕佳特色服務能夠幫助投資新手輕鬆作出明智決策。總括而言,對於既想享受較低佣金、還希望獲享特色服務的投資新手來說,盈立證券是個不錯的選擇。

適合日內交易者的網上證券股票交易平台

活躍日內交易者若想開立網上證券賬戶,仍需將低費用放在首位,但亦應確保所選擇的平台提供足夠廣泛的市場准入及金融產品以滿足他們的需求。此外,投資金額較大或交易頻率較高的日內交易者可以充分利用階梯式收費結構,基於交易量還可獲享的費用減免(投資較隨意的交易者通常無法享受這些減免優惠)。

盈透證券賬戶

Consider this if 您是期望有更廣市場准入及多元交易產品的高頻或保證金交易者

  • 目前無優惠活動
  • 美股
  • (最低)
  • 港股
  • (最低)
  • A股
  • (最低)
固定式
  • US$0.05
  • (US$1)
  • 0.08%
  • (HK$18)
  • 0.08%
  • (CN¥15)
階梯式
  • US$0.0005-US$0.0035
  • (US$0.35)
  • 0.015%-0.08%
  • (HK$4-HK$12)
  • 0.015%-0.08%
  • (CN¥3-CN¥15)
固定費率賬戶持有人免收美股交易所買賣基金交易費。階梯式費率賬戶所收取的佣金因應每月交易額而有所不同

盈透證券提供廣泛的市場准入及多元化的金融產品,特別適合希望有豐富交易選擇的日內交易者。盈透證券還提供固定式及階梯式兩種收費結構,讓高頻交易者有機會就每筆交易支付更低費用。而經常進行保證金投資的客戶亦可從盈透證券2.50%的保證金貸款利率中獲益良多(此為市場最低保證金貸款利率)。

不同於零佣金平台,盈透證券不僅提供股票及交易所買賣基金交易,還提供期貨、即期外匯、金屬、證券、共同基金等產品交易。賬戶持有人可以在亞洲、北美洲及歐洲的33個國家買賣證券產品。最後,對於希望從高頻交易獲益、還想進入更多交易市場及選擇多元產品的日內交易者,我們建議您可以開立盈透證券賬戶。

盛寶金融證券賬戶

Consider this if 您是尋求最廣市場准入的日內交易者

賬戶美股(最低)港股(最低)A股(最低)
基本賬戶US$0.10 (US$10)0.08% (HK$40)0.08% (CN¥15)
白金賬戶US$0.085 (US$7)0.08% (HK$40)0.08% (CN¥15)
VIP賬戶US$0.007(US$3)0.08% (HK$40)0.08%(CN¥15)
賬戶
  • 美股
  • (最低)
  • 港股
  • (最低)
  • A股
  • (最低)
基本賬戶
  • US$0.10
  • (US$10)
  • 0.08%
  • (HK$40)
  • 0.08%
  • (CN¥15)
白金賬戶
  • US$0.085
  • (US$7)
  • 0.08%
  • (HK$40)
  • 0.08%
  • (CN¥15)
VIP賬戶
  • US$0.007
  • (US$3)
  • 0.08%
  • (HK$40)
  • 0.08%
  • (CN¥15)

Saxo 盛寶金融 因其多元的金融產品、廣泛的市場准入以及頂尖的客戶服務,勝過許多網上交易平台。消費者可以於世界各地36間交易所投資逾40,000款金融產品(包括證券、共同基金、外匯、大宗商品、期貨、期權等)。VIP客戶更可享超一流客戶服務,包括专属销售交易员、專屬客戶經理以及優先享受一對一支援服務。

需要提請您注意,相比其他收費較低的網上交易平台,盛寶金融的收費較高,最低佣金介乎US$3至US$10之間,因應會員等級而定。不同盛寶金融會員等級對於不同的最低存款要求,基本賬戶為US$2,000(相當於HK$15,500),VIP賬戶為US$1,000,000(相當於HK$7,750,000)。有見及此,盛寶金融證券賬戶更適合投資金額較大、希望充分利用平台多元金融產品及優質服務的專業投資者。

如何選擇

選擇網上證券股票交易平台時,最重要是在低成本和符合您交易需求的特色中找到最佳平衡。但無論您有什麼交易需求,選擇低佣金、低收費平台對您的整體投資收益都至關重要。您亦需確保所選的平台提供適合您的客戶服務、市場准入以及交易產品。如何選擇取決於您的個人偏好,但我們強烈建議您先著眼於佣金和費用,再看其他特色及選項。

最後,雖然一些網上交易平台提供十分吸引人的優惠(如回贈及免費股票等),但這些優惠時常變更,所以相較於這些優惠,您還是應該優先考慮交易平台的實際成本和特色服務。

其他費用

除了對每筆交易收取佣金和平台使用費,網上交易平台還會經常收取其他費用,如託管費、證券轉讓費(轉入及轉出)、代收現金股息費等。這些費用在不同平台差異很大,所以比較平台時請確保將此類費用納入考量範疇。為了簡化流程,我們在下方列出了平台最常收取的費用以及您可能需要支付的其他費用。

託管費每年HK$0-HK$300
轉入手續費每股交易價的0.0%-0.5%
轉出手續費每股HK$0-HK$500
代收現金股息費股息的0.0%-0.5%
大多網上交易平台可豁免託管費

無論透過哪間交易平台進行交易,相關政府部門都會對在香港的每筆交易征收費用。雖然這部分費用無法避免,但您仍然需要留意,因為他們可能會大幅減少您的單筆交易或投資的收益。

香港政府印花稅交易金額的0.1%
香港股票交易所交易費交易金額的0.005%
香港證監會交易徵費交易金額的0.0027%
中央結算費交易金額的0.002%(最低HK$2,最高HK$100)
美國證交會交易費交易金額的0.00221%
美股交易活動費*US$0.000119/股(最低US$0.01,最高US$5.95)
美國證交會收費及美股交易費僅於交易美股證券時收取

常見問題

對於大部分網上交易平台,您只需透過他們的網上平台即可輕鬆開戶。一般來說,無論存款金額高低,交易平台都會允許開立賬戶,雖然銀行可能會設最低存款要求,但在您將更多錢存入證券賬戶后,您可能可以享受更低的佣金。

我們團隊認為華盛証券為剛開始投資人士提供最佳的證券服務,因為它不僅收費低,還提供7天24小時數碼支援、網上交易社區等有利資源。剛入門時,您需要找到一個佣金和收費低廉、同時可為投資新手提供最佳客戶服務的平台。

很多平台不設最低存款要求。然而,香港證券及期貨事務監察委員會(證監會)要求首筆存款最低額須達到HK$10,000。

研究方法

為了分析出哪些網上交易平台最適合什麼類型的消費者,我們收集並對比了香港數十個網上交易平台的費用、佣金、市場准入、交易產品以及客戶服務。

ValueChampion研究所涵蓋的網上交易平台
中信銀行(國際)大新銀行億創證券光大新鴻基FSMCharles Schwab嘉信
富途證券恒生滙豐華泰國際盈透證券
輝立証券Saxo 盛寶金融SoFi Hong Kong渣打德美利證券
Direct Spot證券戶口盈立證券華盛証券微牛證券永豐金融集團
Kevin Schwartz

Kevin is a Junior Research Analyst at ValueChampion specialising in credit cards in Hong Kong. He previously worked for the U.S. Congress as a Legislative Fellow as well as in international education in Beijing. He holds a B.A. in International Studies and Chinese from the College of the Holy Cross and received multiple scholarships for Chinese language studies, including the State Department Critical Language Scholarship.